多數投資人常用股票和債券搭配，希望在報酬和波動中能取得平衡。其實，可轉債也是一項利器，它兼具股票和債券特性，同時能達成隨漲抗跌目標，如同金融市場中的「變形金剛」。
統一投信表示，瞭解投資人的需要，看好並掌握這項市場趨勢，3/10日起將開始募集統一優選低波多重資產基金，這檔基金同步聚焦台灣可轉債、台灣發行的海外債券ETF與台股高息股等三大資產。其中，因為擁有可轉債隨漲抗跌優勢，使得這檔基金「上攻有機會，下檔有保護」。此外，這檔基金將透過利基型的可轉債，提高投資組合的抗震能力。
可轉債是「可以轉換成股票的債券」，發行時通常會有約定轉換的價格，享有轉換成股票的機會，具備較低波動以及跟隨股票上漲的特色。當發行公司股價出現較大跌幅時，可轉債價格因有債券面額保護，能發揮債券相對抗跌的特性；若發行公司股價大漲，價格也會因反應選擇權的價值提高而上漲。
根據彭博統計至2024年底資料顯示，台灣可轉債指數自2013年指數成立以來，年化波動度僅4.04%，比加權報酬指數低11%。但年化報酬率卻在10%以上。其中，可轉債指數為10.23%，加權報酬指數則為13.55%。
統一投信指出，以投資人承擔每一單位風險，所能獲得的預期回報的報酬風險比來看，數值越高代表投資CP值越高。目前可轉債指數的報酬風險比為2.53，優於加權報酬指數的報酬風險比0.88。
統一優選低波多重資產基金的經理人涂韶鈺說，近日川普宣布將對貿易夥伴國徵收對等關稅，市場認為這是重塑全球經貿關係的重大升級。台灣做為美國前十大貿易逆差國，關稅議題將可能使台股呈現震盪，但仍需觀察政策實際施行狀況而定。
目前，台股基本面穩健，後市行情可期，惟短線波動可能加大。因此當市場因政策不確定性，出現提前甚至過度反應時，投資人可以利用多重資產型基金逢低布局，兼顧低波動與追求資產成長。
統一投信表示，因應新時代市場不確定性升高，推出統一優選低波多重資產基金，募集繳款時間為3/10~3/14。這檔基金發行價每單位淨值10元，同時提供累積型與月配型級別，投資人可以依照需求選擇。該基金保管銀行為，投資人可透過彰化銀行等銷售機構或統一投信申購。
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