PwC Taiwan昨(17)日發布2024臺灣金融業企業領袖深度訪談專刊，這項專刊每兩年發布一次，今年專刊內容結合臺灣企業領袖的量化調查結果，將臺灣16家金融業業者的問卷結果與全球金融同業的答覆相對照；也與臺灣整體企業進行交叉比對，同時邀請11位金融業企業領袖進行面對面深度訪談。
現有營運模式 94%難保10年獲利
根據今年調查結果發現，歷經兩年利率急速緊縮，金融業透過財務、業務重整與營運優化、轉型，挺過環境鉅變難關，未來將聚焦生成式AI與永續發展實踐，並強化風險控管以保有持續競爭優勢。
其中，62%臺灣金融業企業領袖擔憂今年全球經濟將衰退，高於整體產業(39%)；50%對今年營收成長有信心，高於整體產業(33%)，主因是升息已達高點、通膨與戰爭利空鈍化以及產業不確定性消弭。
未來一年，有38%金融業者預計進行人員擴編，較整體產業(43%)略顯保守；未來三年是否發起新併購計劃，50%企業領袖暫不考慮， 44%暫無看法。金融業企業領袖認為，今後面臨的主要威脅為總體經濟的不確定性(56%)、通貨膨脹(56%)；健康威脅(50%)與地緣政治衝突(50%)並列第二。
計畫主持人，資誠金融產業服務營運長吳偉臺指出，有高達94%的臺灣金融業企業領袖認為，以現有營運模式無法維持10年獲利，遠高於臺灣整體企業(76%)。顯示金融業在歷經疫情帶來的全球經濟大衰退、各國政府大撒幣與利率政策大轉向，備感壓力，必須加快推動永續與數位進程。
生成式AI帶來新機會與新風險
科技勢在必行(Tech Imperative)是金融業企業領袖最關心的議題，超過80%業者認為，未來3年，生成式AI將迫使多數員工學習新技能，業內競爭壓力也會增加；75%業者將大幅改變公司創造價值的方式。
生成式人工智慧雖為金融業帶來新機會，但也加劇資訊安全與網路威脅的風險；儘管嵌入式金融讓跨業、跨界串流變得更容易，但企業也必須更敏捷、更周全地確保生態圈內所有利害關係人的權益。
反漂綠 永續趨嚴 ESG需更前瞻
在回應氣候行動與擔負永續責任的社會期待上，超過90%金融業企業領袖正進行甚至已經完成氣候相關行動，這些行動包括提高能源效率(100%)、研發新氣候友善產品/服務或科技(94%)、啟動培訓員工計畫(89%)等。但投資在以自然為本的解決方案(Nature-based Solution)，僅75%正進行或已完成，其中19%雖擬訂計劃但未實行。
吳偉臺說，隨著反漂綠浪潮與全球對永續議題要求不斷升級，業者必須制定更前瞻的ESG策略，其中包括人權、生物多樣性、以自然為本的解方，策略性強化氣候與財務韌性，發展對自然有益的商業模式，才能有效應對社會挑戰，有益人類福祉與自然生態。
雙軸轉型才有競爭力 勢在必行
數位轉型、法遵等新興風險與機遇是今後金融業重大課題，企業領袖除須靈活應對這些外部變化，也必須為內部打造更具前瞻性、包容性的職場文化，才有辦法維持競爭力。企業在瞬息萬變的局勢中要重新打造金融業的企業文化，如 :多元共融(DEI)、彈性勞動條件、傾聽員工聲音等，具體來說持續重塑與再造才是企業成功的關鍵要素。
吳偉臺認為，永續與數位的雙軸轉型不僅為獲利，也為維持企業適應市場與環境極端驟變的風險控管能力與競爭力，他提出可從五項關鍵行動著手組織轉型，包括 :隨時檢視商業模式的長期可持續性、深刻認知重大趨勢，如氣候風險的威力、快速並負責任地發展生成式人工智慧、理解實踐永續不只是「脫碳」與解決效率低落問題以釋放資源進行重塑(Reinventing)，才能順應潮流、走向穩健有序的未來。
今年，參與深度訪談的企業領袖依姓名筆劃序共有保險公會理事長暨泰安產險董事長李松季、國泰金控總經理李長庚、走著瞧(Gogolook)執行長郭建甫、券商公會理事長暨元富證券董事長陳俊宏、永豐金控董事長陳思寬、玉山金控董事長黃男州、星展銀行總經理黃思翰、中信銀總經理楊銘祥、銀行公會全國聯合會理事長暨兆豐金控董事長雷仲達、投信投顧公會理事長暨元大投信董事長劉宗聖與新光人壽董事長魏寶生等11位金融業企業領袖。
延伸閱讀
- 全球CSRD調查 63%企業有信心達成
- 新創生態圈大調查 資金需求最大挑戰
- 推動綠色供應鏈 PwC：淨零轉型5策略
- 全球資產財富管理業 PwC:將掀整併風
- 數位永續雙軸轉型 陳世祥減碳六字訣
- 雙軸轉型ESG培訓 工研院獲ATD創新獎
